Euro DooMed?

De geruchten klinken steeds harder. Het worden er ook steeds meer. We hebben het over het verlaten van de Eurozone. Wie van de twee? Griekenland eruit, of Duitsland eruit. Nederland er ook uit schreeuwt de PVV al langer, maar daar ga ik pas naar luisteren als ze eens normaal gaan doen.
De Duitse bevolking laat al langer weten dat ze geen zin meer hebben in het uitdelen van geld aan de lamstralen van de eurozone.
Een blog waarin veel van die onvrede ook geuit wordt is kopp-online.com. Deze site heeft een artikel geschreven waarin over de terugkeer van de Deutsch Mark wordt gespeculeerd. Er zouden al vele voorbereidingen getroffen zijn. Lees hieronder de vertaling maar eens. Ik weet niet goed wat ik ervan moet denken. Ikzelf denk eerder aan een Griekse exit van de Euro. De nieuwe DM zou waarschijnlijk zo sterk stijgen dat de Duitse economie serieus minder concurrerend zou worden en daarmee de besparing op EFSF uitgaven teniet zou doen. Toch is het interessant om te lezen al is het alleen maar zodat je er zelf een mening over kunt vormen. Maar toch, heeft u al goud of niet-Euro valuta ingeslagen?

Geruchten in Duitsland over exit uit eurozone in oktober of november
Software Updates bij Duitse banken laten nu al wisselkoers Euro/D-Mark zien

In Duitsland gaan er geruchten rond dat er voorbereidingen worden getroffen om al in oktober of november plotseling de eurozone te verlaten en de D-Mark weer in te voeren. De autoriteiten zouden dit echter tot op het allerlaatste moment willen ontkennen, om zo een massale run op de banken te voorkomen en de bevolking van de ene op de andere dag voor een voldongen feit te stellen. Een valuta hervorming is in Duitsland al lang geen complottheorie meer, zeker niet nu steeds meer gerenommeerde specialisten en economen hier openlijk over speculeren.

In heel Duitsland zeggen bankmedewerkers achter de schermen vreemde dingen te zien die erop wijzen dat er 'iets' staat te gebeuren. Handelaren in edelmetaal kunnen de vraag naar goud en zilver amper nog aan omdat steeds meer mensen de toekomstige waarde van hun euro's niet meer vertrouwen. Wereldwijd kopen Centrale Banken steeds meer goud op, zelfs in Europa, waar de Centrale Banken jarenlang tevergeefs geprobeerd hebben om door het verkopen van hun goudvoorraad de koers van het edelmetaal laag te houden. Kortom: zijn dit signalen dat de grote knal, de lang voorspelde 'grote crash', er nu echt snel aan zit te komen?

Nieuwe jobstijdingen uit Griekenland, Italië en Frankrijk doen een groot Duits blad zich afvragen: 'Is ons geld verloren? Miljarden voor niets, Merkel in nood'. Maar nee, volgens de bankiers zijn er geen aanwijzingen dat er op korte termijn een radicale valuta hervorming is gepland. Toch vragen steeds meer klanten openlijk aan hun banken wanneer deze zal plaatsvinden, en wat er dan met hun spaargeld zal gebeuren. Velen willen een concrete termijn horen. Naar verluidt zou het al in een weekend in oktober of november zover kunnen zijn.

Centrale Banken slaan massaal goud in
Paniekzaaierij, of steekt het meer achter? Het is hoe dan ook een feit dat het bar slecht gaat met de economische machtsblokken Europa, Amerika en Japan. De eerste staatsbankroeten -denk aan Griekenland- lijken niet meer te vermijden. Kopen Centrale Banken over de hele wereld misschien om die reden massaal goud op? Rusland kocht in 2011 tot nu toe al 48 ton, Kazachstan 40 ton en Mexico 99 ton, en alleen al in juli kocht Thailand 19 ton en Zuid Korea 25 ton goud. China is al jaren bezig zijn goudreserves fors te vergroten. Dit alles kan onmogelijk toeval zijn.

D-Mark op computerschermen Duitse banken
Daarnaast merken Duitse bankmedewerkers allerlei schijnbaar toevallige eigenaardigheden op. Zo bleek na een software update de euro ineens vervangen te zijn door de D-Mark, en stond er op de computerschermen ook een nieuwe wisselkoers tussen de euro en de D-Mark te lezen. In het blad Focus schetste economie professor Dirk Meyer (Helmut Schmidt Universiteit Hamburg) een gedetailleerd scenario hoe de herinvoering van de D-Mark in zijn werk zou kunnen gaan. Hij gaat ervan uit dat de huidige eurobiljetten in Duitsland een speciaal D-Mark teken krijgen, totdat er nieuwe munten en nieuwe biljetten beschikbaar zijn.

Streng geheim
Natuurlijk zullen onze regeringen en Centrale Banken zo'n rigoureuze valuta hervorming tot de allerlaatste minuut blijven ontkennen, vooral omdat men paniek en een massale vlucht uit de euro (de D-Mark zal waarschijnlijk een veel hogere koers krijgen) wil voorkomen. Ook stellen de huidige politici om gezichtsverlies te voorkomen en daarmee de eigen carrière veilig te stellen alles in het werk om een uitweg te vinden en alsnog de eurozone te redden.

Een exit uit de eurozone en de herinvoering van de D-Mark zal hoe dan ook streng geheim worden gehouden, en plotsklaps als voldongen feit aan de bevolking worden gepresenteerd. In 1948 gebeurde er iets vergelijkbaars. Ook toen gonsde het van de geruchten over een nieuwe Duitse munt. Ook toen werd de invoering hiervan tot op het laatste moment geheim gehouden.

Valuta hervorming niet meer te vermijden
Steeds meer mensen beginnen te beseffen dat het Europese Reddingsfonds keer op keer vergroot zal moeten worden met honderden miljarden euro's, die vooral afkomstig moeten zijn uit de 'veilige' landen Duitsland, Nederland, Finland en Oostenrijk. In Nederland zijn de mensen zoals gebruikelijk nog steeds voor het grootste deel apathisch en bewust onwetend, maar de Duitsers zijn minder naïef en voelen dat er een grote verandering op komst is omdat het zo niet langer kan. De staatsschulden lopen uit de hand, de goudprijs stijgt enorm en steeds meer landen krijgen hun staatsobligaties aan de straatstenen niet meer kwijt, behalve tegen een torenhoge rente.

Een valuta hervorming brengt tal van gevaren met zich mee, maar is volgens veel economen niet meer te vermijden. Wanneer het écht zover is zult u van geen enkele official te horen krijgen, maar misschien gebeurt het al over drie of vier weken. Het kan echter ook nog drie of vier jaar duren. Het kan hoe dan ook geen kwaad om serieus met deze mogelijkheid rekening te gaan houden, en te bedenken wat u nu al zou kunnen doen om uw welvaart veilig te stellen. Want als u net als iedereen wacht tot de officiële aankondiging, is het te laat.

Goud op kop

Schreef ik afgelopen zaterdag dat goud flink omhoog zou gaan en beloofde ik flink in te slaan met turbo's; nu zeg ik: had ik nóg maar meer ingeslagen. Natuurlijk zat ik woensdag wel op mijn nagels te bijten toen het even inzakte (tot 1326!) maar met een ATH van $1398,50 is het vandaag toch een beetje feest. De race to the bottom is dan ook goed ingezet deze week. (En inderdaad, ik ben nu een beetje mezelf op de borst aan het kloppen. En voor deze ene keer vergeef ik het mezelf).En wat nu? Na de hoogste stijging op één dag krijg je natuurlijk weer een beetje hoogte vrees. Toch blijf ik nog even zitten. De magische 1400 grens gaat er wellicht aan en als dat gebeurt dan verwacht ik er nog een klein rallytje bovenop om het af te maken.
Maar zelfs al zou deze turbo faliekant mis gaan, dan nog doe ik het vele, vele, vele malen beter dan fonds beleggingen van de ING of RVS (hun beschamende resultaten kun je in deze post nalezen). Dat wil niet zeggen dat ze alleen maar slechte fondsen hebben. Nee, ze hebben toch zeker wel 1 of 2 goede ertussen zitten. Bovendien geloof ik niet dat je geld kunt verdienen in algemene index beleggingen voor de komende jaren.
Voor de komende jaren ben en blijf ik nog steeds erg positief over goud, andere edelmetalen en commodities. Succes!

G(oud)20(00)?

Dit weekend begint de G20 meeting waarin de grote 'Race to the bottom' tot stand moet worden gebracht. Daarmee doel ik natuurlijk op de deflatie van de dollar, yen, zwitserse frank, yuan enzovoorts. Iedereen wil tegenwoordig een laag gewaardeerde munt zodat ze lekker goedkoop hun spullen aan andere landen kunnen slijten.
Vroeger wilde iedereen een sterke munt. Je weet wel, zo eentje die niet in waarde daalt. Nu zit natuurlijk niemand op de "Dutch Disease" te wachten, maar het tempo waarin iedereen hun munt devalueert ligt wel heel erg hoog. Bovendien lijkt het alsof de economische basis zodanig veranderd is dat iedereen het liefst wc-papier heeft als nationale munt. In Egypte voelt en ruikt het geld trouwens ook echt zo, maar dat terzijde. Goed, omdat dus bijna alle economieën op hun reet liggen (om maar in dezelfde bewoordingen te blijven) zien ze ook nog maar één manier om hem daar vanaf te krijgen: meer geld in omloop brengen. Bijkomend voordeel is dat de overheden op deze manier meteen hun schulden makkelijker kunnen aflossen.
Dat economische voorspoed en een sterke munt prima samen kunnen gaan wordt even vergeten. Toch is dat precies wat er gebeurde in Nederland tijdens de VOC-tijd. Toen kon je ook nog gewoon geld in je matras proppen zonder je druk te maken of het zijn waarde hield. De florijn functioneerde dan ook echt als 'store of value'. Nu de overheden ontdekt hebben dat je door constante inflatie steeds maar weer meer geld kunt uitgeven is die functie van geld stukken minder geworden. En overheden worden alleen herkozen als ze elke keer mooiere beloftes kunnen doen. Denken ze dan. Monetaire discipline à la Friedman is dan ook ver te zoeken in het huidige politieke klimaat.
En daarom denk ik dat de G20 meeting gaat falen op het punt van monetaire discipline. Misschien dat er nog een klein compromistje uit komt maar meer ook niet. Ik hou in ieder geval de goudprijs maandag goed in gaten en wie weet stap ik (opnieuw) weer in een goud turbootje. Ik verwacht de komende weken in ieder geval hele groene cijfers! Overigens verwacht Nico Bakker eerst nog een daling naar 1270-1280 voordat de uptrend weer wordt voortgezet.

Middelkoop's visie

Willem Middelkoop geeft een interessante lezing over zijn denkbeelden en ideeën. Een hele hoop daarvan komen overeen met mijn eigen visie. Het is een behoorlijk lange lezing dus stuur je vriendin even het bos in. Kun je er op je gemak voor gaan zitten.
Hij zegt natuurlijk niet hardop dat je zijn goud moet kopen maar hij speelt je wel terloops elke keer argumenten toe waarom je toch goud en zilver zou moeten bezitten.
Rond 24:10 wordt een mooie vraag gesteld over wat nu eigenlijk de prijs van goud zou moeten zijn. Het antwoord van Willem had natuurlijk moeten zijn dat goud, net als alle andere zaken die je koopt, net zo goed in waarde kan dalen. En dat de prijs ook gewoon afhangt van vraag en aanbod. Dat ik toevallig geloof dat de vraag de komende jaren harder zal blijven stijgen dan het aanbod komt doordat ik niet (meer) geloof in het fiat geld systeem.
De tegenhangers van goud dragen telkens hetzelfde argument aan: Als je in 1980 (op de all-time-high dus) goud had gekocht dan was je rendement slechter geweest dan op aandelen. Overigens zou dit nog steeds een positief rendement zijn geweest. Als je echter goud op elk willekeurig ander tijdstip had gekocht dan was je rendement vele, vele malen beter geweest dan beleggingen in de S&P 500 of de AEX!
Het mooiste argument om goud te kopen vind ik persoonlijk nog steeds het volgende: in 1800-zoveel kon je voor 1 ounce goud een maatpak aanschaffen. Vandaag de dag kost een maatpak nog steeds 1 ounce in goud. Goud blijft dus de ultieme 'store of value'. En is dat al 5000 jaar lang.

All time high

Goud is bezig met een nieuwe all-time-high. Zowel in Dollar als in Euro. Gezien de koersontwikkeling van de Euro is dat laatste dan weer niet zo heel erg moeilijk...Jammer genoeg bestaan er geen turbo's op eurogoud, enkel op dollargoud.

Goud pinnen

In Abu Dhabi hebben ze een automaat waar je goud baren uit de muur kunt halen. Ik wil er ook één bij mij op de hoek bij de supermarkt. Voor de ramkrakers onder ons: vergeet niet extra zware veren onder je busje te schroeven, anders kun je niet genoeg meenemen :-)